한국투자증권이 18일 국내 최초의 종합투자계좌(IMA) 상품인 ‘한국투자 IMA S1’을 출시했습니다. 이 상품은 연 4%의 수익률을 목표로 하며, 2년 만기 폐쇄형 구조로 설계되었습니다. 이번 출시로 한국투자증권은 IMA 상품의 제도적 기반을 활용하여 고객들에게 혁신적인 투자 기회를 제공하고자 합니다.
IMA S1의 주요 특징
2년 만기 폐쇄형 구조
‘한국투자 IMA S1’은 2년 만기로 설정되어 있으며, 최소 가입 금액은 100만원입니다. 1인당 투자 한도는 없으며, 이는 다양한 투자자들이 참여할 수 있도록 설계된 점이 특징입니다.
성과보수와 수익률
이 상품은 기본적으로 원금 지급 의무형 실적배당 상품으로, 사전에 확정된 수익률은 존재하지 않습니다. 그러나 성과보수의 기준이 되는 수익률이 4%로 설정되어 있으며, 만기일인 2027년 12월 24일에 그간의 운용 성과에 따라 지급될 금액이 결정됩니다.
운용 전략 및 투자 포트폴리오
안정적인 기업금융 자산 중심
‘IMA S1’의 운용 자산은 기업대출, 회사채, 인수금융 등으로 구성되며, 현금흐름이 비교적 안정적인 기업금융 자산을 중심으로 합니다. 이는 원금의 안정적 보전을 최우선으로 하면서도 초과 수익을 추구하는 전략입니다.
대체자산 투자
한국투자증권은 이번 상품을 통해 개인 투자자들이 접근하기 어려웠던 대체자산에 적극적으로 투자할 계획입니다. M&A 인수금융, 기업 대출, 글로벌 BDC 등 다양한 대체자산에 분산 투자하여 안정적인 수익을 창출할 것입니다.
| 투자 자산군 | 수익성 | 유동성 | 비고 |
|---|---|---|---|
| 인수금융 | 중 | 중 | 성장성 높은 기업 중심으로 투자 |
| 기업 대출 | 중 | 중 | 안정적인 기업 중심으로 선택적 투자 |
| 회사채 및 기업어음 | 하 | 상 | 수익성은 낮지만 유동성이 높음 |
| 글로벌 BDC | 중~하 | 중 | 리스크 분산을 위한 펀드 중심 투자 |
한국투자증권의 향후 계획
한국투자증권은 ‘IMA S1’ 출시를 통해 연 120억원의 운용 보수를 예상하고 있으며, 성과가 뛰어날 경우 추가 수익도 기대하고 있습니다. 이 회사는 향후 고객군, 만기, 위험 수준별로 다양한 IMA 상품을 선보일 계획입니다.
자주 묻는 질문
질문1: IMA S1의 성과보수는 어떻게 결정되나요?
성과보수는 만기 시점의 자산 운용 성과에 따라 달라지며, 기본적인 성과보수 기준은 4%입니다.
질문2: 이 상품의 최소 가입 금액은 얼마인가요?
최소 가입 금액은 100만원이며, 1인당 투자 한도는 없습니다.
질문3: IMA S1의 위험 등급은 어떻게 되나요?
이 상품은 위험 등급이 4등급(보통 위험)으로 분류되어 있습니다.
질문4: IMA S1의 수익은 어떻게 과세되나요?
수익은 배당소득으로 분류되며, 만기일에 15.4%가 원천징수됩니다.
질문5: 이 상품의 투자 전략은 무엇인가요?
투자 전략은 기업금융 자산에 집중하며, 대체자산에 대한 적극적인 투자가 포함됩니다.
질문6: IMA S1의 운용 자산은 어떤 것들이 있나요?
운용 자산에는 기업 대출, 회사채, 인수금융 등이 포함되며, 안정적인 현금 흐름을 추구합니다.